Выбор акции для инвестирования по фундаментальным показателям компании

выв=резка балансаВыбор акций для инвестирования, одна из важнейших складовых успешного результата. От правильного выбора акций зависит общий итог нашей инвестиционной деятельности. Я уже описывал свой первый неудачный опыт в инвестировании, и неправильный отбор акций был не последней в этом причиной. Однако знания и опыт не стояли на месте и позже я понял, что важнейшим финансовым показателем компании есть ее прибыль. Прибыль является целью любого бизнеса, и вкладывая в бизнес, мы хотим, чтобы он был прибыльным. Инвестирование в акции – это инвестирование в бизнес, и анализировать компании нужно с точки зрения их бизнеса. Continue reading

Формирование инвестиционной стратегии

Схема-график успешной стратегии
Люди, начинающие инвестировать в акции, часто путают инвестирование со спекуляцией. Спекулируя акциями, они могут получать убытки, а затем и вовсе бояться инвестировать. А ведь основа инвестиционной деятельности – инвестиционная стратегия. И от стратегии зависит достижение целей и рост благосостояния. У каждого инвестора формируется своя, индивидуальная стратегия инвестирования. Формируется на основе знаний, опыта, целей, темперамента и других факторов. Continue reading

Дешевый газ. Время запасаться на зиму

Горящая газовая канфоркаСегодня мое внимание случайно привлекла рекордно низкая цена газа. Я никогда раньше не торговал газом, просто после изучения корреляции ETF в портфеле инвестиций немного заинтересовался нефтью, с целью диверсификации   инвестиционного портфеля. Ничего интересного в нефти я не нашел, но рядом был природный газ, который показался мне на порядок привлекательнее нефти.

Газ привлек мое внимание тем, что его цена сейчас находится в пределах 5-ти-летнего минимума, а значит, очень выгодна для инвестирования. Этому способствовала, прежде всего, рекордно теплая зима в этом году в Америке. Благодаря ей, газ использовался меньше чем обычно в такое время, соответственно спрос на него, а значит и цена, снизились. Continue reading

Корреляция ETF в портфеле инвестиций

Таблица корреляций ETFПоследние годы стали много говорить о диверсификации и портфельном инвестировании. С целью диверсификации, инвесторы стараются разнообразить свои инвестиционные портфели различными активами, страхуя таким образом, свой капитал от больших потерь, в случае неблагоприятной рыночной ситуации для одного из активов.

Однако, в условиях ожидания следующего кризиса, ситуация может оказаться неблагоприятной сразу для многих активов. Становится рискованно инвестировать только в инструменты фондового и товарного рынка. Инвестору стоит задуматься о более тщательном подборе инвестиционных активов, основанном на точной математической статистике. Главенствующую роль в нашей статистике будет выполнять корреляция. Continue reading

Диверсификация инвестиций в акции с помощью облигаций

Схема соотношения цен акций и облигаций Облигации – это ценные бумаги, дающие право их владельцам получить оговоренную сумму  денег в оговоренный срок, и часто получать проценты в течении всего срока. Облигации являются инвестиционным инструментом с фиксированной доходностью, которые приносят невысокую, но фиксированную прибыль. Тогда, как акции относятся к инвестиционным инструментам фондового рынка приносящим часто высокую прибыль, но без гарантии. И для акций бывают убыточные года, когда стоимость акций падает в половину и более. В высокоразвитых странах облигации не  уступают в своей популярности акциям, а вот в странах СНГ используются реже. Населению больше нравятся банковские депозиты, которые сходны с облигациями по своим характеристикам риска и доходности, но доступнее и проще в понимании. А зря.

Инвестиционный портфель, состоящий из одних только акций,  считается агрессивным и во время серьезного кризиса может потерять 50-60% своей стоимости. И именно облигации в составе инвестиционного портфеля, способны не только всегда стабильно зарабатывать, но даже вырасти в цене в период кризиса, компенсируя потери фондового рынка. Такая особенность облигаций позволяет инвесторам с помощью них диверсифицировать свои инвестиции в акции.

Continue reading

Уровневая стратегия инвестирования

Схема уровневой стратегии инвестированияВ своей торговле на форексе, а затем и в инвестировании в фонды и акции я часто применяю уровневую стратегию инвестирования. Эта стратегия отличается своей стабильностью и предсказуемостью инвестиционных результатов, но имеет очень неприятный недостаток – существенную просадку. Уровневая стратегия образно напоминает пружину, которую чем больше сжимать, тем больше она стремиться разжаться.

Почему уровневая стратегия инвестирования?

Помню в Украине, после введения гривны в оборот, был объявлен резерв НБУ для поддержания стабильности ее курса в размере $9 млрд. А летом 2004, во время банковского кризиса и фонд составлял уже $40 млрд. Как же удалось НБУ заработать такую сумму всего за 8 лет, задумался тогда я. Continue reading