Инвестиционные инструменты

Инвестиционные инструментыИнвестиционные инструменты – это способы инвестирования средств. Это пути достижения наших инвестиционных целей. По сути, инвестиционный инструмент – это тип финансового договора под который инвестор инвестирует свои активы.

Инвестиционные инструменты делят на низкорисковые, среднерисковые и высокорисковые. Такое разделение несколько относительное, но  вообщем, чем выше прибыль, тем выше риск и наоборот.

Я выделяю 4 группы инвестиционных инструментов:

1. Инструменты с фиксированной доходностью. К ним относятся инструменты инвестирования которые приносят гарантированный доход. Такой доход гарантируется чим-то обязательством и заранее определен. Но доход обычно невысокий. В среднем прибыль по инструментам с фиксированной доходностью в районе 5-10% годовых в России и 2-5% в развитых странах. Это низкорисковые инструменты. Потерять средства при таком инвестировании можно только в случае форс-мажорних ситуаций. К инструментам с фиксированной доходностью относятся:

2. Инвестиционные инструменты фондового и товарного рынка часто приносят инвесторам более высокие доходы чем инструменты с фиксированной доходностью. Однако нет гарантий, что они принесут доход, например, в этом году. Мало того, инвестор может нести убытки. И, как показал нам последний кризис 2008 года, убытки могут достигать 60% и более. Потому, фондовый и товарный рынки считаются высокорисковыми инструментами. К рыночным инструментам относятся:

3. Инвестиции в недвижимость сделали богатыми многих людей. Кроме того, что цены на недвижимость в долгосрочной перспективе растут, инвесторы могут получать постоянную прибыль от сдачи объектов недвижимости в аренду. Я бы отнес недвижимость к низкорисковыми инвестициям. Но есть один существенный минус, в отличии от инструментов с фиксированной доходностью и акций, недвижимость имеет очень низкую ликвидность. К инструментам недвижимости относятся:

4. Альтернативные инструменты инвестирования. Эта группа состоит из разных инструментов, которые получили менее широкое распространение, но в сумме готовы претендовать на отдельную группу. В любом случае их нельзя не учитывать. Высота риска и доходность должны обсуждаться для каждого инструмента отдельно.

  • прямые инвестиции в бизнес;
  • стар-тапы;
  • инвестирование в трейдинг;
  • драгоценности;
  • антиквариат и коллекционирование;
  • веб-сайты и домены.

Чтобы стать успешным инвестором, не обязательно использовать инструменты инвестирования со всех групп. Часто инвесторы специализируются на чем-то одном. Стать профи и достичь завидных результатов можно в любом инструменте инвестирования. Но для для максимальной диверсификации всего инвестиционного портфеля, неплохо бы пользоваться инструментами всех перечисленных групп.

Выбор инструмента инвестором осуществляется с позиции альтернативы другим инструментам. К примеру, моим первым инвестиционным инструментом стали банковские депозиты. Сейчас я каждую инвестицию приравниваю к риску и доходности банковских депозитов. И для меня, более высокий риск оправдан только при более высокой доходности или, как вариант, с целью диверсификации (что снижает рискованность портфеля в целом).

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *